Ліцензія US RIA

один、Огляд ліцензії RIA

1. базове визначення

Ліцензія US RIA(Зареєстрований консультант з інвестицій)Комісією з цінних паперів і бірж США(SEC)або ліцензія інвестиційного радника, видана державним регуляторним органом，Дозволити ліцензованим установам або окремим особам надавати професійні інвестиційні консультації та послуги з управління активами。

2. регуляторний орган

• SEC：RIA з активами на суму понад 100 мільйонів доларів США під управлінням або консультування інвестиційних компаній
• державний регулятор цінних паперів：RIA з активами в управлінні менш ніж на 100 мільйонів доларів США

3. Правова основа

Відповідно до Закону про інвестиційних радників 1940 року，Будь-яка установа чи особа, яка надає інвестиційні консультації клієнтам із США за плату, повинна зареєструватися як RIA。

два、Основна цінність ліцензії RIA

три、Вимоги до заявки

1. Предметна кваліфікація

• Компанія повинна бути зареєстрована в США
• Жодних обмежень за національністю，Закордонні установи також можуть подати заявку
• Компанія та директори повинні мати добру кредитну історію

2. Кваліфікація персоналу

• Принаймні один ліцензований консультант, який склав іспит Series 65/66
• Керівники не повинні мати судимостей

3. вимоги до капіталу

• Немає вимог до мінімального капіталу(Однак необхідно довести здатність продовжувати діяльність)
• Потрібне страхування професійної відповідальності

чотири、Детальне пояснення процесу подання заявки

1. зареєструватисяАмериканська корпорація
   • Немає особливих обмежень щодо назви компанії
   • Статутний капітал зазвичай становить 50 000 доларів США(Перевірка капіталу не потрібна)
   • Термін обробки близько 20-25 робочих днів
2. підготовка до іспиту
   • Скласти іспит Series 65(72%Правильна ставка)
   • або іспит серії 66(Спочатку потрібно пройти серію 7)
3. Реєстрація системи
   • Створити обліковий запис в системі IAPD
   • Заповніть форму ADV на 73 сторінки(Це займає близько 9 годин)
4. Подача матеріалу
   • Заповніть анкету
   • Подайте повний комплект документів для заявки
5. Аудит SEC
   • Середній термін узгодження – 45 робочих днів
   • Можуть знадобитися додаткові матеріали

п'ять、Перелік необхідних матеріалів для аплікації

1. Довіреність на отримання ліцензії
2. Свідоцтво про реєстрацію підприємства
3. Статут
4. Копія паспорта директора
5. Звіт про господарську діяльність компанії
6. Документи відповідності(Включаючи політику протидії відмиванню коштів тощо.)
7. Системні звітні документи
8. Заповнити анкету
9. Відповіді на анкету SEC
10. Заява агента

шість、Обов'язки ліцензованих установ

1. Безперервна відповідність
   • Надсилайте регулярні оновлення форми ADV до SEC
   • Щороку подавати річний звіт про відповідність
2. Розкриття інформації
   • Повне розкриття конфлікту інтересів
   • Прозорі та публічні стандарти тарифікації
3. Управління грошима клієнтів
   • Активи клієнта повинні зберігатися кваліфікованими зберігачами
   • Кожна інвестиція потребує підтвердження клієнта
4. діловодство
   • Зберігайте записи про всі операції не менше 5 років
   • Ведіть записи спілкування клієнтів

сім、Статус галузі

Статистика станом на 2018 рік：

• Установи RIA, зареєстровані в SEC：12,578додому
• Активи в управлінні：82.5трильйон доларів
• Державний зареєстрований середній розмір RIA під керуванням：3,000мільйон доларів

Відомі ліцензовані установи включають：

• Jiasheng Group
• Tiger Brokers
• Інтерактивні брокери
• Coinbase
• TokenClub

вісім、Професійні консультації

1. Відповідність насамперед：Переконайтеся, що всі матеріали заявки правдиві та повні
2. Професійна допомога：Подумайте про те, щоб найняти консультанта з відповідності, щоб він керував вашою заявкою
3. продовження освіти：Слідкуйте за правилами SEC
4. Побудова системи：Заздалегідь створіть системи комплаєнсу та контролю ризиків

Ліцензія RIA призначена для індустрії інвестиційного консалтингу США”Вхідний квиток”，Процес подання заявки складний, але дуже стандартизований。Після успішного отримання ліцензії，Установи отримають юридичну кваліфікацію для надання професійних інвестиційних послуг на ринках США та світових ринках。