Лицензия RIA США

один、Обзор лицензии RIA

1. основное определение

Лицензия RIA США(Зарегистрированный инвестиционный консультант)Комиссией по ценным бумагам и биржам США(SEC)или лицензия инвестиционного консультанта, выданная государственным регулирующим органом，Разрешить лицензированным учреждениям или частным лицам предоставлять профессиональные инвестиционные консультации и услуги по управлению активами.。

2. регулирующий орган

• SEC：RIA с активами под управлением более 100 миллионов долларов США или консультирование инвестиционных фирм
• государственный регулятор ценных бумаг：РИА с активами под управлением менее 100 миллионов долларов США

3. Правовая основа

В соответствии с Законом об инвестиционных консультантах 1940 г.，Любое учреждение или физическое лицо, предоставляющее инвестиционные консультации клиентам из США за определенную плату, должно зарегистрироваться в качестве RIA.。

два、Основная ценность лицензии RIA

три、Требования к участию в программе

1. Предметная квалификация

• Компания должна быть зарегистрирована в США.
• Никаких ограничений по гражданству，Зарубежные учреждения также могут подать заявку
• Компания и директора должны иметь хорошую кредитную историю.

2. Квалификация персонала

• По крайней мере один лицензированный консультант, сдавший экзамен Series 65/66.
• Руководители не должны иметь судимостей

3. требования к капиталу

• Нет требований к минимальному капиталу(Однако необходимо доказать способность продолжать деятельность.)
• Требуется страхование профессиональной ответственности

Четыре、Подробное объяснение процесса подачи заявки

1. зарегистрироватьсяАмериканская корпорация
   • Никаких особых ограничений на название компании.
   • Уставный капитал обычно составляет 50 000 долларов США.(Проверка капитала не требуется)
   • Время обработки составляет около 20-25 рабочих дней.
2. подготовка к экзамену
   • Сдать экзамен Series 65(72%Правильная ставка)
   • или экзамен Series 66(Сначала нужно пройти серию 7)
3. Регистрация системы
   • Создать учетную запись в системе IAPD
   • Заполните 73-страничную форму ADV.(Это занимает около 9 часов)
4. Подача материала
   • Заполните форму заявки
   • Отправьте полный пакет документов для заявки
5. Аудит SEC
   • Среднее время одобрения составляет 45 рабочих дней.
   • Могут потребоваться дополнительные материалы

пять、Список необходимых материалов для нанесения

1. Доверенность на подачу заявки на лицензию
2. Свидетельство о регистрации компании
3. Устав
4. Копия паспорта директора
5. Отчет с описанием деятельности компании
6. Соответствующие документы(В том числе политика ПОД и т.д.)
7. Системные отчетные документы
8. Заполните форму заявки
9. Ответы на анкету SEC
10. Заявление агента

шесть、Обязанности лицензированных учреждений

1. Постоянное соответствие
   • Регулярно отправляйте обновления формы ADV в SEC.
   • Ежегодно подавать годовой отчет о соответствии
2. Раскрытие информации
   • Полное раскрытие конфликта интересов
   • Прозрачные и общедоступные стандарты взимания платы
3. Управление деньгами клиентов
   • Активы клиентов должны храниться квалифицированными хранителями.
   • Каждая инвестиция требует подтверждения клиента
4. ведение учета
   • Храните записи всех транзакций не менее 5 лет.
   • Ведите учет общения с клиентами

Семь、Статус отрасли

Статистика по состоянию на 2018 год：

• Учреждения РИА, зарегистрированные в SEC：12,578Дом
• Активы под управлением：82.5триллион долларов
• Медианный размер зарегистрированного государством РИА под управлением：3,000миллион долларов

К известным лицензированным учреждениям относятся：

• Группа Цзяшэн
• Тигровые Брокеры
• Интерактивные брокеры
• Кинбейс
• TokenClub

восемь、Профессиональные консультации

1. Соответствие прежде всего：Убедитесь, что все материалы заявки являются достоверными и полными.
2. Профессиональная помощь：Рассмотрите возможность найма консультанта по соблюдению требований для руководства вашей заявкой.
3. непрерывное образование：Будьте в курсе правил SEC
4. Конструкция системы：Заблаговременно создайте системы комплаенса и контроля рисков.

Лицензия RIA предназначена для индустрии инвестиционного консалтинга в США.”Входной билет”，Процесс подачи заявки сложен, но высоко стандартизирован.。После успешного получения лицензии，Учреждения получат юридическую квалификацию для предоставления профессиональных инвестиционных услуг на рынках США и мировых рынках.。